De nombreuses entreprises nous sollicitent pour développer des rapports Power BI, comme vous avez déjà pu le constater dans notre Cas Client Immobilier. A la recherche d’outils robustes de visualisation de données, essentiels au pilotage de leur activité, et souvent limités par Excel, nos clients se tournent à juste titre vers ce logiciel Microsoft.
C’est à nouveau le cas pour un courtier en assurance indépendant qui nous a sollicité pour un besoin précis, la mise en place d’un rapport Power BI. Ce courtier a besoin d’un tel rapport pour :
Notre première étape a consisté en des entretiens approfondis avec le client pour comprendre et affiner ses besoins en matière d'outillage. Cette phase de planification revêt une importance capitale, conditionnant le succès ultérieur du projet. En investissant du temps au début du projet, nous évitons ainsi des écueils futurs, tels que des solutions à court terme devenant obsolètes après quelques mois, nécessitant des efforts techniques ultérieurs considérables pour répondre aux besoins apparus entre-temps.
Il est impératif d'anticiper les évolutions potentielles en comprenant les perspectives du client à court, moyen et long terme. Illustrant l'importance de cette étape, derrière la simple demande initiale d'un rapport Power BI se cachait en réalité un besoin beaucoup plus vaste. Dans la perspective de sa croissance future, le client requérait une architecture technique complète pour optimiser le traitement de ses données. Connecter simplement Power BI aux APIs des assureurs aurait été fonctionnel mais rapidement obsolète compte tenu des ambitions de croissance du client.
Cette évolution rapide des besoins a demandé une approche agile de notre part, et de nous adapter rapidement. Un premier sprint d'un mois a permis d'appréhender les données, d'établir une feuille de route et de livrer une première version fonctionnelle du rapport Power BI à partir d'un jeu initial de données. Le périmètre du projet a par la suite été élargi, pour approfondir les développements techniques, et mettre en place des outils répondant à des besoins métiers appréhendés au fil des échanges avec le client.
L'architecture conçue et mise en place chez notre client est schématisée ci-dessous.
Celle-ci répond à plusieurs objectifs :
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La solution développée est directement alimentée en données par les systèmes des assureurs - en l'occurrence, Allianz Trade (ex-Euler Hermès), Atradius, et Coface.
Pour mettre en place ces flux de données automatiques, nous avons contacté les assureurs, qui ont donné accès à leurs bases de données via des API (des connecteurs standards).
Un des assureurs ne disposant pas d'API, nous devons télécharger manuellement les données depuis un simple site web de l'assureur.
La solution permet ainsi de télécharger l'historique des clients, des contrats, des sinistres, des demandes d'indemnisation, etc., de façon désormais automatique.
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Une fois récupérées des assureurs, les données sont transformées de telle manière à être mises en cohérence d'un assureur à l'autre. Ces séries de transformations sont automatisées via l'outil Microsoft Azure Functions. Ces opérations de standardisation des données comptent parmi les tâches les plus critiques du projet. Elles nécessitent en effet une parfaite compréhension de la signification des données, et une grande proximité entre les développeurs et les équipes du courtier, pour pouvoir "mapper" pertinemment les données entre elles.
Une fois les données standardisées, celles-ci sont "déversées" et stockées dans un entrepôt de données. Pour ce data warehouse, la solution s'appuie sur AirTable.
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3 outils ont été mis en place pour les équipes de courtage :
Le client dispose désormais d’un outil puissant de gestion de ses opérations, déployé selon un calendrier rapide.
La solution est conçue pour faciliter la prise en compte des événements futurs : nouveaux clients, nouveaux assureurs partenaires, nouvelles sources de données de natures différentes de celles déjà existantes, etc.
A titre indicatif, un tel projet peut être livré pour un budget compris entre 35k€ et 70k€ HT, sur une durée de 3 à 6 mois.
L'essentiel du budget intervient à la mise en place de la solution. Le budget final dépend bien entendu de la complexité des travaux nécessaires, des spécificités des clients, et des compétences en interne de nos clients.
Des frais récurrents viennent compléter le budget, et sont constitués :
Un tel budget rend ce type de solutions parfaitement abordable pour des PME, pour lesquelles :
