§1Le contexte : un courtage encore artisanal
Le courtier gérait la majorité de ses dossiers sur papier. Plusieurs difficultés en découlaient :
- des processus de souscription manuels, longs à traiter ;
- un scoring des risques subjectif, fondé sur l’expérience personnelle de chacun ;
- une comparaison des offres des assureurs fastidieuse.
Cette approche artisanale limitait la croissance et dégradait l’expérience client, face à une concurrence de plus en plus digitalisée.
§2Ce que nous avons fait : une plateforme connectée et des processus automatisés
Nous avons digitalisé l’ensemble des processus autour d’une plateforme centralisée, connectée aux API des assureurs. Sur cette base :
- des algorithmes de scoring automatique des risques et de recommandation tarifaire ;
- des workflows automatisés pour la souscription et le suivi des sinistres ;
- des tableaux de bord en temps réel pour le pilotage commercial et la gestion du portefeuille de chaque conseiller.
Les conseillers retrouvent dans un même outil les offres, le risque estimé et l’état de leurs dossiers.
§3Les résultats : plus de temps pour conseiller
- Une productivité des conseillers nettement améliorée grâce à l’automatisation.
- Des délais de traitement fortement réduits, au bénéfice de l’expérience client.
- Un taux de transformation en progression, porté par des recommandations plus précises, et moins d’erreurs humaines sur les devis.
Le courtier a pu recruter de nouveaux collaborateurs et développer son portefeuille clients.
§4Ce qu’il faut retenir
Digitaliser, ce n’est pas seulement remplacer le papier par des écrans. C’est connecter les sources (ici, les assureurs), automatiser ce qui se répète, et donner aux conseillers des recommandations qu’ils peuvent discuter plutôt qu’un score qu’ils subissent.
